Son dönemde yasa dışı bahis ve suç gelirleriyle mücadele kapsamında finansal sistemde denetim ve izleme adımları öne çıkarken, bankaların müşteri risk analizlerini sıkılaştırdığına dair haberler de artıyor. Bu çerçevede, bahis siteleriyle bağlantılı işlem şüphesi bulunan veya olağan dışı/düzensiz para giriş-çıkışı görülen hesaplarda, kredi ve kredi kartı başvurularının daha temkinli değerlendirilmesi gündeme geldi.

Bankacılık uygulamalarında “müşterini tanı” ve “şüpheli işlem izleme” süreçleri, suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi kapsamında yürütülüyor. MASAK’ın yayımladığı rehber ve bilgilendirmeler de, özellikle bahis/şans oyunları alanındaki şüpheli işlem bildirimine ilişkin çerçeveyi hatırlatıyor.

Öte yandan Cumhurbaşkanlığı genelgesiyle duyurulan “Sanal Ortamda Yasa Dışı Bahis, Şans Oyunları ve Kumarla Mücadele Eylem Planı (2025-2026)” kapsamında finansal sistem boyutunda tespit–engelleme ve koordinasyonun güçlendirilmesine vurgu yapılıyor.

Bazı bankaların müşterilerine gönderdiği SMS’lerde de, hesap/kart bilgilerinin üçüncü kişilerle paylaşılmaması gerektiği; bu tür durumların yasa dışı bahis, dolandırıcılık ve suç gelirleriyle ilişkilendirilebileceği yönünde uyarılar yer alıyor.

Ne anlama geliyor?

• Bankalar, riskli görülen işlem örüntülerinde (yüksek frekanslı transfer, açıklaması belirsiz para trafiği, şüpheli alıcılar vb.) kredi/kart limitlerini veya başvuru onaylarını daha sıkı kurallarla ele alabiliyor.

• Bu durum, her müşteri için otomatik bir “yasak” anlamına gelmeyebilir; ancak değerlendirme süreçlerinin zorlaşması ve ek inceleme ihtimali artabilir.

Not: Bu haber, kurumların duyuruları ve piyasaya yansıyan uygulama örnekleri üzerinden hazırlanmıştır; bankalar nihai kararı kendi risk politikalarıyla verir.